保険は「もしもの備え」でありながら、設計次第では“資産の受け皿”や“流動性の確保手段”にもなります。
長年にわたって多くの契約者に選ばれてきた
第一生命の保険・サービスを上手に活用することで、
単なるリスク対策にとどまらない現代的な金策の選択肢が広がります。

第一生命の主な商品・サービスラインナップ

第一生命では、「資産をつくる」「所得を守る」「費用に備える」の三本柱で保険商品を提供しています。
また、個人契約者向けにはオンライン手続きや貸付制度、契約者専用サイトなど利便性を向上させる各種サービスも整備されています。

  • 終身保険・養老保険・個人年金保険 － 長期資金準備を支える商品
  • 医療保険・がん保険・所得保障保険 － 予測不能な支出をカバー
  • 契約者貸付制度・配当金引き出し － 保険の現金化・流動性を確保する制度
  • オンライン手続き・Web通知サービス・契約者専用サイト － 手続きを自宅で完結可能にする仕組み

金策視点で使える第一生命の機能

1. 契約者貸付制度を活用する

第一生命では、ご契約者が保険契約の一部を担保にして貸付を受けられる「契約者貸付制度」が用意されています。
保険契約を解約せずにお金を借りることができるため、信用調査や新たな借入手続きなしで資金が確保できるケースもあります。

2. 配当金や解約返戻金を見据えた資金設計

一部契約では年次配当金および解約返戻金が発生するため、一定期間契約を続けた後に資金を引き出す設計を行うことで、将来の出費に備える「取り崩し型金策」の選択肢になります。

3. 手続きをデジタル化して利便性を向上

第一生命では、契約者専用サイトにログインすれば契約内容確認・住所変更・貸付・給付請求などが手続き可能です。
また、紙で届く通知物をWeb上で閲覧できる Web通知サービスも提供されており、郵便物を保管する手間を省くこともできます。

注意点・リスクと賢い設計のコツ

  • 契約者貸付はあくまで“保険の一機能を借りる”形なので、未返済分が残っていると最終給付額が減る可能性があるため、返済計画を立てて使うことが重要です。
  • 配当金・解約返戻金を見越した設計は、保険料支払い期間や運用利率、加入年齢などが結果を大きく左右するため、慎重にシミュレーションを行うこと。
  • 保険商品はあくまで保障を中心とする性質を持つため、“資金調達手段”として過度に頼るとキャッシュフローの逼迫を招くことも考えられます。

まとめ：「守る」と「増やす」を両立する金策としての保険活用

第一生命は単なる保障機関ではなく、契約者貸付や配当設計、デジタル手続きの利便性を活かすことで、
保険と金融のハイブリッドな金策ツールとして機能させることができます。

ただし、保険は長期契約となる性質が強いため、金策目的で使う際には“無理をしない範囲での設計”が不可欠です。
あなたのライフプランや資金ニーズに合った保険設計をするためのアドバイスが必要なら、設計案の比較や具体的なシミュレーションもお手伝いできますので、お気軽にどうぞ。